La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) impulsa un nuevo sistema de denuncias de actos relacionados con el lavado de activos, haciendo partícipe a la ciudadanía en la lucha contra este delito. Ana Paula Patiño, directora de esta institución, explica el funcionamiento de este nuevo sistema, la campaña que se está empleando para educar a la gente sobre el uso del mecanismo y las acciones que complementan la lucha contra el lavado de activos.
¿En qué consiste este nuevo sistema y cómo se desarrollará la campaña?
La campaña rompe el esquema de la lucha del lavado de activos, es una propuesta impulsada por el Gobierno nacional a través de la UAFE. Lo que estamos buscando es cerrar el círculo de las estructuras financieras del crimen organizado. Su propósito es acercar la institución a la ciudadanía transmitiendo que puede convertirse en un aliado estratégico en materia de prevención del lavado de activos. El canal establecido para el efecto se ha construido de tal manera que sea muy amigable tecnológicamente, protegiendo la confidencialidad del denunciante. El canal habilitado para poder presentar estas denuncias se encuentra en nuestra página web: www.uafe.gob.ec/denuncias. Ingresando en este portal van a poder advertir dos formularios.
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¿Qué contienen esos formularios?
El primer formulario está dirigido a reportar actos de presunción de lavado de activos o de sus delitos precedentes, entendiendo que este delito siempre conlleva un recurso ilícito de un delito precedente. Es decir, aquí podemos encontrar relación con el narcotráfico, corrupción, minería ilegal y demás. El segundo formulario está relacionado con todo acto o posible de corrupción que cualquier ciudadano pueda reportarnos, pero con el enfoque específico de funcionarios internos de la UAFE. Es decir, el ciudadano podrá advertir cualquier posible acto de corrupción, entiéndase tráfico de influencias, nepotismo, abuso de poder, que esté ocurriendo internamente en la UAFE.
¿Solo en la UAFE?
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Sí, porque nosotros somos una institución técnica que está velando por la prevención del delito de lavado de activos y sus delitos precedentes, también debemos velar y fomentar una cultura de integridad internamente en nuestra institución. Esta medida puede ser considerada también como una acción adicional que ha tomado la institución, puesto que dentro de los últimos dos años hemos procurado mitigar todo acto de corrupción internamente; hemos incorporado procesos de depuración, pruebas de confianza periódicas, hemos reportado a la Contraloría General del Estado algunos incidentes; tenemos a un exfuncionario que se encuentra en la cárcel cumpliendo una pena por el delito de lavado de activos.
¿Cuál es el procedimiento en caso de que se detecten anomalías por medio de las denuncias que haga la gente?
Nuestra función como Unidad de Inteligencia Financiera es realizar análisis de inteligencia financiera y repercutir estos hallazgos a la Fiscalía General del Estado. Nosotros por ley solo podemos entregar nuestros hallazgos a la Fiscalía. Entonces, es importante aclarar en este punto que la ciudadanía va a poder contar con una trazabilidad de estas denuncias. Sin embargo, por la naturaleza institucional que tenemos y por la sensibilidad de la información que manejamos, no podemos revelar información sensible. No vamos a poder revelar al denunciante hallazgos de aquel acto que está denunciando, entonces vamos a procurar cumplir con la confidencialidad y la reserva de la información que nos caracteriza.
¿Entonces, cómo la gente puede hacer el seguimiento de su denuncia?
El portal web va a tener una opción de realizar la trazabilidad. Sin embargo, es importante recalcar que no vamos a poder revelar los hallazgos; sin embargo, sí va a poder conocer el ciudadano en qué etapa está esta denuncia.
¿Qué otras acciones se complementan con esta nueva campaña?
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Es la primera fase de esta campaña. Lo importante o la meta en esta campaña es transmitir a la ciudadanía que pueden convertirse en el aliado estratégico en esta lucha contra la prevención del lavado de activos y ¿qué sucede?, que la ciudadanía y el sujeto obligado es nuestro primer eslabón en la cadena de prevención del lavado de activos.
¿Hay una segunda fase o qué viene después de la implementación de esta campaña?
La segunda fase va a estar enfocada en nuestros sujetos obligados, en promover el cumplimiento de sus obligaciones en materia de prevención del lavado de activos. ¿Cómo lo vamos a promover?, de una manera muy positiva, de manera que ellos logren algo si cumplen con nosotros. Entonces, no todos los sujetos obligados van a poder contar con este incentivo, por llamarlo de alguna manera. ¿Y qué vamos a ganar nosotros como UAFE?, una información sólida, mejor estructurada y de mejor calidad. Esta segunda fase tengo entendido que va a ser lanzada el próximo mes.
¿Qué tipo de señales puede tener en cuenta la gente para detectar anomalías en torno al lavado de activos?
Si es que conocemos a una persona que está recurrentemente viajando a países conocidos por su movimiento de narcotráfico o paga siempre en efectivo, realiza transacciones que no superan el umbral legal o, por ejemplo, realiza la compra de vehículos y al momento de llenar el formulario de “conozca a su cliente” se rehúsa a llenarlo o lo llena de manera incompleta, esas son señales de alerta que le sirven a la ciudadanía para poder identificar personas que posiblemente estén relacionadas al delito de lavado de activos.
¿Cómo operan los esquemas de lavado de activos en el país?
Hay muchos esquemas de lavado de activos: se puede utilizar el sistema de contratación pública, el sistema del pitufeo o técnica para lavar activos, se pueden realizar muchos esquemas para poder lograr su fin que es introducir estos flujos ilícitos al sistema financiero nacional. Hay muchas formas, sin embargo, la más utilizada es: tienes al crimen organizado, a un GDO (grupo de delincuencia organizada), por ejemplo, que genera productos ilícitos por la venta del narcotráfico. Ellos buscan a ciertas personas clave como abogados, contadores, personas que las puedan ayudar a introducir ese dinero en el sistema financiero nacional a través de la constitución de compañías para generar todo un flujo financiero que los ayude a consolidar esta estructura financiera en compañías que generen y se facturen entre sí para poder circular el dinero. Al momento que ya circula el dinero y está introducido en el sistema financiero nacional y estas compañías cuentan con los recursos para comprarse una casa, un carro, un yate, lo que sea.
¿En qué sectores de la economía se identifica mayormente este delito?
Tenemos nuestros sujetos obligados que pertenecen a sectores estratégicos que son vulnerables al delito de lavado de activos; por ejemplo, las inmobiliarias, las notarías, que son sujetos obligados por una razón: porque son propensos a ser utilizados para el lavado de activos. Sin embargo, hoy en día estamos viendo bastantes casos relacionados con empresas mineras, empresas de seguridad, empresas que comercializan vehículos usados y, a su vez, dentro de esas actividades tenemos el blindaje de vehículos. Entonces, son estas compañías o estas actividades económicas que están siendo bastante utilizadas últimamente.
¿Cuáles son las fuentes de lavado de activos que se ha identificado en Ecuador?
Según nuestra evaluación nacional de riesgos, nuestras amenazas más fuertes son narcotráfico, corrupción, minería ilegal, contrabando y defraudación tributaria. (I)